Otwarty fundusz emerytalny

Dlaczego Pekao OFE zostało zlikwidowane?

W dniu 7 czerwca 2017 r. PZU nabyło akcje Banku Pekao S.A.  W wyniku zakupu Banku Pekao S.A., w Grupie kapitałowej PZU znalazło się drugie Powszechne Towarzystwo Emerytalne tj. Pekao Powszechne Towarzystwo Emerytalne (obok będącego już PTE PZU).  Z uwagi na przepisy prawa, jedno z Towarzystw musiało zakończyć działalność.  

W dniu 24 kwietnia 2018 r. Komisja Nadzoru Finansowego udzieliła PTE PZU SA zezwolenia na przejęcie zarządzania Pekao Otwartym Funduszem Emerytalnym (Pekao OFE), zarządzanym wcześniej przez Pekao Powszechne Towarzystwo Emerytalne. 
W wyniku tej decyzji od dnia 19 maja 2018 r. PTE PZU przejęło zarządzanie Pekao OFE i  z dniem 12  października 2018 r. zakończyło likwidację Pekao OFE. 

Z dniem likwidacji Pekao OFE został Pan członkiem OFE PZU. Środki, które zgromadził Pan na rachunku w Pekao OFE w całości przenieśliśmy na Pana nowy rachunek w OFE PZU. Zmienił się numer Pana rachunku. Informację o numerze rachunku w OFE PZU otrzyma Pan listownie.

OFE PZU będzie wysyłał Panu, raz w roku, informację o środkach znajdujących się na Pana rachunku oraz inne informacje wynikające z przepisów prawa. Informacje te Fundusz będzie przesyłał elektronicznie na Pana indywidualne konto online. Zmianę formy otrzymywania tych informacji na formę mailową bądź listowną może Pan zgłosić pisemnie na adres korespondencyjny OFE PZU lub elektronicznie po zalogowaniu na konto online. Numer PIN, wymagany przy pierwszym logowaniu, otrzyma Pan listownie.

Pierwsza praca:

Jeśli zaczynasz pierwszą pracę zarobkową, 19,52% Twojego wynagrodzenia brutto zaczyna trafiać do ZUS-u jako składka emerytalna. Możesz wybrać OFE, a wtedy część tej składki (2,92% wynagrodzenia brutto) ZUS będzie przekazywał do OFE. 

Pamiętaj! Na podpisanie umowy z OFE masz tylko 4 miesiące od rozpoczęcia pierwszej pracy. Możesz być członkiem tylko jednego OFE.

Przed przystąpieniem do OFE PZU zapoznaj się z:

• Prospektem Informacyjnym OFE PZU – znajdziesz w nim m.in. informacje i ryzyka związane z członkostwem w OFE PZU,
• Informacją o otwartych funduszach emerytalnych

Pobierz formularz umowy do samodzielnego wypełnienia:  dla osób, które nie były dotąd członkami OFE. Wypełnij, podpisz i wyślij na adres: Powszechne Towarzystwo Emerytalne PZU SA, skrytka pocztowa 16, 02-696 Warszawa 113.

Możesz przystąpić do OFE PZU w wybrany przez Ciebie sposób:

• wydrukuj formularz umowy. 
• zamów formularz, w wybrany przez Ciebie sposób:
  • zadzwoń 801 102 102,
  • napisz na czacie, 
  • napisz e-mail na kontakt@pzu.pl albo list na adres: Powszechne Towarzystwo Emerytalne PZU SA, skrytka pocztowa 16, 02-696 Warszawa 113. Dopisz, który  formularz zamawiasz  - czy dla przystępujących do OFE PZU czy dla osób zmieniających dotychczasowe OFE na OFE PZU.

Zamówiony formularz prześlemy pocztą. Wypełnij, podpisz i odeślij umowę na adres: Powszechne Towarzystwo Emerytalne PZU SA,  skrytka pocztowa 16, 02-696 Warszawa 113.

Ważne: umowę zawsze podpisujesz jako pierwszy, później podpisze ją przedstawiciel OFE PZU. Kopię zawartej umowy prześlemy Ci pocztą w ciągu 7 dni roboczych. Twoje członkostwo w OFE PZU musi jeszcze potwierdzić ZUS. Poinformujemy Cię o jego decyzji.

Przed zmianą OFE na OFE PZU zapoznaj się z:

• Prospektem Informacyjnym OFE PZU - znajdziesz w nim m.in. informacje i ryzyka związane z członkostwem w OFE PZU,
• Informacją o otwartych funduszach emerytalnych.

Zwróć uwagę, że są dwa różne formularze umowy:

Wybierz formularz umowy:

• Zmieniam fundusz na OFE PZU - dla osób, które chcą zmienić swoje dotychczasowe OFE na OFE PZU.  

Uwaga: możesz być członkiem tylko jednego OFE.

Możesz zmienić OFE w wybrany przez Ciebie sposób:

• wydrukuj formularz, wypełnij, podpisz i wyślij na adres: Powszechne Towarzystwo Emerytalne PZU SA, skrytka pocztowa 16, 02-696 Warszawa 113.
• zamów formularz, w wybrany przez Ciebie sposób:
  • zadzwoń 801 102 102,
  • napisz na czacie, 
  • napisz e-mail na kontakt@pzu.pl albo list na adres: Powszechne Towarzystwo Emerytalne PZU SA, skrytka pocztowa 16, 02-696 Warszawa 113. Dopisz, że chcesz zamówić formularz dla osób zmieniających dotychczasowe OFE na OFE PZU.

Zamówiony formularz prześlemy pocztą. Wypełnij, podpisz i odeślij umowę na adres: Powszechne Towarzystwo Emerytalne PZU SA, skrytka pocztowa 16, 02-696 Warszawa 113.

Gdy zmieniasz fundusz przygotuj nazwę swojego obecnego OFE i numer rachunku. Będziesz musiał wpisać te dane w umowie.
Nazwę OFE i numer rachunku znajdziesz w korespondencji z tego funduszu. Jeśli nie dociera do Ciebie korespondencja z żadnego OFE zwróć się do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych (ZUS). ZUS prowadzi Centralny Rejestr Członków OFE, powinien potwierdzić, którego OFE jesteś członkiem. Następnie wystarczy poprosić ten fundusz o podanie numeru rachunku.

Warto aktualizować dane osobowe, ponieważ:

• na bieżąco będziesz otrzymywać informacje o swojej umowie,
• ułatwi Ci to kontakt z nami.

Aby zmienić dane osobowe wystarczy, że: 

• poinformujesz nas o tym listownie (Powszechne Towarzystwo Emerytalne PZU SA, skrytka pocztowa 16, 02-696 Warszawa 113),
• zadzwonisz  801 102 102 – po autoryzacji numerem rachunku i kodem PIN/TELE-PIN oraz identyfikacji imieniem, nazwiskiem, numerem PESEL zaktualizujesz numer telefonu, adres e-mail oraz adres do korespondencji,
• zalogujesz się na swoim rachunku i podasz te informacje, które ulegają zmianie. Będziesz zobowiązany wydrukować formularz, podpisać go i odesłać do nas,
• Adres do korespondencji, numer telefonu i mail możesz zmienić online. Będziesz musiał dokonać autoryzacji zmian Kodem jednorazowym. Wyślemy go w formie wiadomości SMS, na polski numer telefonu zapisany na Twoim rachunku w OFE PZU. Jeśli na Twoim rachunku nie ma numeru telefonu, kod wyślemy na Twój adres e-mail zapisany na rachunku. Jeśli zmiana lub uzupełnienie dotyczy numeru telefonu, Kod jednorazowy wysyłamy e-mailem, zaś w przypadku zmiany bądź uzupełnienia adresu e-mail, Kod jednorazowy wysyłamy SMS-em.  Telefon i mail zawsze możesz uzupełnić pisemnie. 

Jeśli na Twoim rachunku w OFE PZU nie ma zapisanego numeru telefonu i adresu e-mail, zmian możesz dokonać tylko w formie listownej.

Zmiany możesz nam również zgłosić korzystając z gotowego formularza. Wydrukuj go, wypełnij i prześlij do nas pocztą. Jeśli wyślesz list napisz, że korespondencję kierujesz do OFE PZU.

Warto aktualizować dane uposażonych, ponieważ:

• Twoje pieniądze zawsze otrzyma ta osoba, która jest Ci najbliższa, 
• jeśli dane osoby uposażonej będą aktualne, szybciej wypłacimy jej pieniądze,
• wyznaczona przez Ciebie osoba uniknie długiego procesu postępowania spadkowego.

Aby zmienić dane uposażonych wyślij do nas  list lub wypełnij formularz. Wydrukuj go, podpisz i odeślij na 
adres: Powszechne Towarzystwo Emerytalne PZU SA, skrytka pocztowa 16, 02-696 Warszawa 113. Jeśli wyślesz list napisz, że korespondencję kierujesz do OFE PZU.

Zgodnie z prawem masz obowiązek poinformować nas o rodzaju małżeńskich stosunków majątkowych (czyli wspólnocie albo rozdzielności majątkowej) w OFE PZU. Jeśli podpisaliście u notariusza majątkową umowę małżeńską (czyli nie macie wspólnoty majątkowej) poinformuj fundusz o rozdzielności majątkowej. 

Poinformuj nas także o zmianach w małżeńskich stosunkach majątkowych – rozwodzie, separacji, śmierci małżonka, ustanowieniu rozdzielności majątkowej, ubezwłasnowolnieniu, upadłości małżonka. 

Możesz nam zgłosić zmiany w wybrany przez Ciebie sposób:

• wypełnij  właściwy formularz - Zawiadomienie Członka OFE PZU o zawarciu małżeństwa i powstałych stosunkach majątkowych lub Zawiadomienie o zmianie w stosunkach majątkowych między Członkiem OFE PZU, a jego małożnkiem 
• wyślij oświadczenie na adres: Powszechne Towarzystwo Emerytalne PZU SA, skrytka pocztowa 16, 02-696 Warszawa 113 – możesz skorzystać z gotowego formularza dostępnego na stronie pzu.pl/ofe (zakładka Dokumenty do pobrania), jeśli wyślesz list napisz, że korespondencję kierujesz do OFE PZU.
• wyślij e-mail na kontakt@pzu.pl (dotyczy tylko zgłoszenia rozdzielności majątkowej), wskaż, że informacja dotyczy rachunku w OFE PZU i podaj jego numer lub inne dane umożliwiające identyfikację jako członka OFE PZU.

Możesz wystąpić o nadanie Kodu jednorazowego:

1)  wypełniając formularz internetowy w zakładce „Nie znam hasła” na tej stronie. Zamówienie zrealizujemy, o ile podasz: numer umowy, PESEL  a w przypadku jego braku datę urodzenia, zgodne z danymi zapisanymi na Twoim rachunku w OFE PZU. Kod jednorazowy wyślemy w formie wiadomości SMS na polski numer telefonu zapisany na Twoim rachunku. Jeśli nie posiadasz numeru telefonu kod wyślemy na Twój adres e-mail zapisany na rachunku;

2) kontaktując się z OFE PZU w innej formie. W takim przypadku Kod jednorazowy wyślemy na adres korespondencyjny zapisany na Twoim rachunku w OFE PZU. 

Po otrzymaniu Kodu jednorazowego, na tej stronie ustaw hasło przy pierwszym logowaniu oraz zatwierdź je otrzymanym Kodem jednorazowym.

Prawidłowe Hasło powinno składać się z co najmniej 8 znaków, zawierać wielką i małą literę, cyfrę i znak specjalny (?~!#$%^&*_- +|\;:’”<>,.?/). Zalogowanie następuje poprzez button „Zaloguj”.  

Trzykrotne błędne podanie PIN, Hasła lub Kodu jednorazowego powoduje automatyczną blokadę dostępu do konta online. Aby odblokować konto należy zamówić nowy Kod jednorazowy. 

Po zalogowaniu na koncie on-line:

• sprawdzisz stan swojego rachunku w OFE PZU,
• wypełnisz formularze zmian (np. danych osobowych i adresowych),
• zaktualizujesz swój adres e-mail i numer telefonu jeśli potwierdzisz zmianę kodem jednorazowym, który wyślemy SMS-em lub e-mailem. 
• zmienisz sposób otrzymywania informacji o stanie rachunku w OFE PZU.
• uzyskasz jednoczesny dostęp do IKZE, jeśli otworzyłeś je w naszym DFE PZU.
• połączysz konto OFE PZU z kontem moje.pzu.pl.

Wypłata z Twojego rachunku w otwartym funduszu emerytalnym

Środki, które zgromadziłaś w OFE PZU, zaczynamy przekazywać (co miesiąc) do ZUS na 10 lat przed osiągnięciem przez Ciebie wieku emerytalnego. Będziesz je otrzymywać w formie emerytury, którą wypłaca ZUS.

Wypłata z rachunku, który posiadała osoba zmarła

Chcesz wypłacić z OFE pieniądze po zmarłym? 

• Jeśli jesteś małżonkiem i mieliście wspólność majątkową, połowę pieniędzy z rachunku zmarłego z okresu wspólności majątkowej małżeńskiej otrzymasz na swój rachunek w OFE PZU. Jeśli jednocześnie jesteś uposażonym lub spadkobiercą, pieniądze z tego tytułu dostaniesz w gotówce lub także na rachunek w swoim OFE PZU. To Ty o tym decydujesz. 

Pieniądze na rachunek w OFE PZU przekażemy najwcześniej miesiąc po złożeniu wymaganych dokumentów wskazanych poniżej w tabeli. Zgodnie z prawem taki przelew może odbyć się w jednym z czterech miesięcy w roku (w lutym, maju, sierpniu albo listopadzie).

• Jeśli jesteś osobą uposażoną albo spadkobiercą (inną niż małżonek), otrzymasz pieniądze przelewem lub przekazem pocztowym – najwcześniej miesiąc, a najpóźniej trzy miesiące po złożeniu dokumentów.

Sprawdź, jakie dokumenty będą Ci potrzebne:

1. Jesteś małżonkiem i w chwili śmierci współmałżonka mieliście wspólność majątkową małżeńską

• odpis skrócony aktu zgonu członka OFE PZU,
• odpis skrócony aktu małżeństwa,
• oświadczenie o stosunkach majątkowych małżeńskich i rachunku w OFE.

2. Jesteś uposażonym

• odpis skrócony aktu zgonu członka OFE PZU,
• Twój dokument tożsamości,
• wniosek o wypłatę, albo
• wniosek o wypłatę dla uposażonego małżonka.

3. Jesteś spadkobiercą

• odpis skrócony aktu zgonu członka OFE PZU,
• Twój dokument tożsamości,
• wniosek o wypłatę,
• prawomocne postanowienie sądu o stwierdzeniu nabycia spadku po zmarłym lub akt poświadczenia dziedziczenia.

4. Jesteś rodzicem uposażonego dziecka

• odpis skrócony aktu zgonu członka OFE PZU,
• odpis skrócony aktu urodzenia dziecka,
• wniosek o wypłatę,
• Twój dokument tożsamości, 
• prawomocne orzeczenie sądu zezwalające na czynność przekraczającą zwykły zarząd majątkiem dziecka – o ten dokument poprosimy Cię tylko wtedy, gdy kwota należna dziecku będzie równa lub wyższa od 5-krotności minimalnego wynagrodzenia za pracę. 

5. Jesteś prawnym opiekunem/kuratorem/ rodzicem zastępczym uposażonego dziecka

• odpis skrócony aktu zgonu członka OFE PZU,
• odpis skrócony aktu urodzenia dziecka,
• wniosek o wypłatę,
• Twój dokument tożsamości,
• prawomocne orzeczenie sądu o ustanowieniu opieki prawnej/ kurateli/ rodziny zastępczej, 
• prawomocne orzeczenie sądu uprawniające Cię do wypłacenia w imieniu dziecka należnych mu środków z OFE PZU.

6. Jesteś rodzicem dziecka, które jest spadkobiercą

• odpis skrócony aktu zgonu członka OFE PZU,
• odpis skrócony aktu urodzenia dziecka,
• wniosek o wypłatę,
• prawomocne postanowienie sądu o stwierdzeniu nabycia spadku lub akt poświadczenia dziedziczenia,
• Twój dokument tożsamości,
• prawomocne orzeczenie sądu zezwalające rodzicowi na czynność przekraczającą zwykły zarząd majątkiem dziecka – o ten dokument poprosimy Cię tylko wtedy, gdy kwota należna dziecku będzie równa lub wyższa od 5-krotności minimalnego wynagrodzenia za pracę.

7. Jesteś prawnym opiekunem/kuratorem/ rodzicem zastępczym dziecka, które jest spadkobiercą

• odpis skrócony aktu zgonu członka OFE PZU,
• odpis skrócony aktu urodzenia dziecka,
• wniosek o wypłatę,
• prawomocne postanowienie sądu o stwierdzeniu nabycia spadku lub akt poświadczenia dziedziczenia,
• Twój dokument tożsamości,
• prawomocne orzeczenie sądu o ustanowieniu opieki prawnej/kurateli/rodziny zastępczej,
• prawomocne orzeczenie sądu uprawniające Cię do wypłacenia w imieniu dziecka należnych mu środków z OFE PZU.

Dokumenty wyślij na adres: Powszechne Towarzystwo Emerytalne PZU SA, skrytka pocztowa 16, 02-696 Warszawa 113. Napisz, że dokumenty dotyczą wypłaty z rachunku w OFE PZU.

Pobierz dokument, który Cię interesuje:

• Regulamin rozpatrywania skarg w PTE PZU
• Formularz reklamacyjny ZUS (składka w zaniżonej wysokości)
• Formularz reklamacyjny ZUS (brak składki)

W 2016 roku konto on-line stało się podstawowym narzędziem do wysyłki informacji o stanie rachunku w OFE PZU i innych informacji wynikających z przepisów prawa.  Jeżeli zatem ostatnią informację roczną otrzymałeś listem albo e-mailem np.: w maju 2016 roku, kolejna wpłynęła za rok na Twoje konto on line. Zamiast konta on line możesz również wybrać inną dogodną formę wysyłki informacji, tj. list  zwykły albo e-mail.

• Złóż pisemny wniosek w tej sprawie lub zadzwoń na infolinię (przygotuj nr rachunku w OFE PZU i kod PIN/Tele PIN - konieczne do autoryzacji) albo zaloguj się na konto on line i zaznacz wybraną formę wysyłki informacji.
• Jeżeli wybierzesz list albo e-mail pamiętaj by zawsze zawiadamiać OFE PZU o zmianach adresów. Ważne by Twoje dane nie trafiły do niewłaściwych osób.     
• Zasady wysyłania informacji z OFE PZU określa § 19 Statutu OFE PZU.

Logowanie

Przygotuj numer rachunku w OFE PZU i HASŁO albo kod jednorazowy (bądź PIN jeśli otrzymałeś go wcześniej) jeżeli logujesz się po raz pierwszy, następnie wejdź w zakładkę ”Zaloguj” na pzu.pl. 

Nie pamiętasz hasła lub PIN-u albo kodu jednorazowego?

Skontaktuj się z OFE PZU i zamów nowy kod jednorazowy. Najlepiej jeśli, w zakładce LOGOWANIE, klikniesz link ”Nie znam hasła”. Kod jednorazowy wyślemy Ci sms-em lub e-mailem.  Przy pierwszym logowaniu ustaw HASŁO i potwierdź je kodem jednorazowym. Kod jednorazowy możesz otrzymać również listownie. 

Hasło, PIN, kod jednorazowy, tele-PIN są poufne.

Pamiętaj, że należą do Ciebie i nie powinieneś ich  udostępniać osobom trzecim. OFE PZU nie odpowiada za szkody wynikające z udostępnienia haseł, numerów PIN , kodów jednorazowych osobom trzecim. Trzykrotne błędne podanie spowoduje ich blokadę.

Informuj na piśmie o każdej zmianie: imienia, nazwiska, adresu, nr PESEL, a jeśli nie nadano numeru PESEL o zmianie dowodu osobistego lub paszportu. Możesz wypełnić formularz albo przesłać pismo informujące o zmianach.

Informuj na piśmie o  zawarciu małżeństwa i rodzaju małżeńskich stosunków majątkowych (na formularzu albo w formie pisma). Jeśli podpisaliście u notariusza intercyzę (czyli nie macie wspólnoty majątkowej) jej poświadczoną za zgodność z oryginałem kopię dołącz do pisma. Kopię poświadcz u notariusza albo w PTE PZU SA.

Informuj o zmianach w małżeńskich stosunkach majątkowych – poinformuj o rozwodzie, separacji, śmierci małżonka, ustanowieniu rozdzielności majątkowej, ubezwłasnowolnieniu, upadłości małżonka. Zmianę zgłoś pocztą elektroniczną lub pisemnie (na formularzu albo w formie pisma).